外匯保證金是什麼?新手看這部就夠了

分享在 facebook
Facebook
分享在 google
Google+
分享在 twitter
Twitter
分享在 linkedin
LinkedIn


你聽過外匯交易嗎?不論你有沒有聽過,只要你有出國經驗,那你就做過「外匯交易」。

一、外匯是什麼?

點擊00:14看影片段落

我們在出國時,拿著台幣去銀行兌換成日幣或美金的動作就是外匯交易。比如現在1塊台幣可以換3塊日幣,你拿1萬台幣去換3萬日幣。而大部分投資人常聽到的外匯交易可能是外匯期貨。但今天我想跟你介紹的不是外匯期貨,而是另一個也可以用小小的錢槓桿大大本金外匯保證金

外匯期貨跟外匯保證金的差別

簡單來說,外匯期貨跟外匯保證金的差異:就在於外匯期貨是有期限的
你期限到之前一定要平倉。( 平倉:把你手中持有的合約轉給別人 ) 也就是你如果買了期貨,就要在期限內賣掉;先賣就要在期限內買回來給券商。但是外匯保證金是沒有期限的,你可以自己決定什麼時候要平倉。如果你想知道期貨是什麼,或是詳細了解平倉,請點這裡>>期貨是什麼?建倉/持倉/平倉/轉倉?

二、外匯交易如何獲利?

點擊01:07看影片段落

一般外匯獲利

如果是一般的外匯交易獲利,假設現在台幣換日幣1 : 3,你有1萬元台幣。你預期之後日幣會升值,台幣會貶值,你可以把手中的台幣放入外幣定存裡,等待期限到領回賺取價差。
更土法煉鋼的方式,你也可以把你手上的1萬台幣換成3萬元日幣。等到台幣換日幣從1 : 3變成1 : 2.9時,再把3萬日幣換成台幣,3萬 ÷ 2.9 ≒ 10355 ,多賺了300元左右。

但這時就有人想說:我想藉由外匯交易賺3千,但我沒有10萬台幣,怎麼辦?這時候可以考慮使用槓桿操作外匯保證金了。

用槓桿操作外匯保證金獲利

你只需先付保證金給券商,券商會給你一個資金更大的合約。你就可以運用槓桿操作大資金,接著等待外匯波動賺取差價。假設今天槓桿比1 : 500 你就可以用200美金操作10萬美金。

外匯保證金_外匯新手_外匯_投資新手

操作槓桿守則

槓桿比例在技術未穩定之前,建議不要超過1:100。

這時候你可能會想:這樣券商賺什麼?他怎麼會願意讓我用少少的錢去操作槓桿?

三、操作外匯一定要注意的手續費跟利息

點擊02:13看影片段落

點差

操作外匯保證金的時候,券商會跟你收取點差。 你可以把它想像成手續費。 通常點差介於10-950點。( 每家券商不同 )
而且點差通常都是浮動點差,也就是會因價格波動而隨時在改變。

匯率報價怎麼看點差的「點」來自匯率的報價。通常各國匯率忽略小數點的話,都是六位數。右邊第一個是步或叫做小點;右邊第二個是10步為1點,也就是十進位。

外匯保證金_外匯新手_外匯_投資新手_匯率報價


如果今天買入價是1.23456,賣出價是1.23446,點差就是10點

隔夜利息 ( 非當沖)

除此之外,如果你是非當沖,也就是商品放到隔天,就會另外請你支付隔夜利息。如果不知道什麼是當沖,請看這裡>>當沖跟非當沖差在哪?
不過每個平台開始「新的一天」的時間不同,大部分都在台灣早上五、六點。假設你今天用的平台是在「台灣早上五點」開始算新的一天。 你在早上4:59下單,到了5:00就是新的一天,你就必須支付隔夜利息。

外匯保證金_外匯新手_外匯_投資新手_隔夜利息

但也不一定隔夜利息就代表你要多付錢,說不定反而是券商給你錢。如果隔夜利息是正的,代表你持有的時候,券商還會給你相對應的利息。但如果隔夜利息是負的,代表你持有的時候,需支付隔夜利息給券商。
隔夜年利息約1.5~6.5%左右。除以365天後,所需支付的利息雖然不多,但如果你的槓桿比很高的時候,利息也會跟著提高。
隔夜利息也可以從下單軟體查詢>>近期會分享外匯保證金下單軟體的操作介紹,請持續關注學吧!

那如果要下單,我可以挑哪些外匯貨幣?最少可以下多少?又要花多少錢呢?

 四、看懂這些再進場,操作才不會霧煞煞

點擊03:22看影片段落

外匯種類

就像股票有很多檔可以選,外匯基本上,只要是國際間比較主要的貨幣都可以選。但還是會建議你選比較常見、自己比較熟悉的外幣,比如:美金、日圓、加幣…。

這些貨幣兌可以分成:直接報價間接報價交叉報價
直接報價就是美元放在斜線後面的,比如:歐元兌美元。那他的意思就是:我要用歐元換成美元。
間接報價則是美元放在斜線前面,像是美元兌加幣。
交叉報價則是選擇兩種不是美元的貨幣,比如:歐元兌加幣。

因為交易的時候,通常都是以美金為主。所以最大的差別就是間接交叉報價還要換成美金,會再多一些成本,而交叉又比間接來得貴成本高低:交叉報價 > 間接報價 > 直接報價
所以在選擇報價方式時,我們會建議你選「直接報價」,就是美元在後面的。然後挑一至兩個你比較熟悉的貨幣就好。不然像我英文不好,一堆英文看起來也是很累人的!

外匯保證金_外匯新手_外匯_投資新手_匯率報價

貨幣漲跌影響報價漲跌

記得,報價都是兩個貨幣組合在一起, 所以有兩個貨幣會影響報價的漲跌。假設你買了歐元兌美元。聽到新聞說:歐元會上漲, 那歐元兌美元一定會上漲。如果美元下跌歐元兌美元也會上漲。只要讓歐元相對變大,歐元兌美元就會上漲。

外匯保證金_外匯新手_外匯_投資新手

外匯單位

再來,就像股票在盤中最少要買一張,期貨最少要一口,外匯保證金的單位是。最低可以下0.01手。( 券商大致最小下單手數都介於0.01 ~ 1手之間 )

要花多少成本?

假設你買了一手,成本會是剛剛說的:1、點差 2、隔夜利息,還有要先付 3、保證金,也就是交預付款進戶頭。

保證金怎麼算?

保證金一手的金額是10萬。 假設今天買一手日圓兌美元就是10萬日幣;如果是歐元兌美元就是10萬歐元。如果券商給你的槓桿比例是1 : 500,那保證金就是200日幣或200歐元。

 五、怎麼算賺賠?

點擊05:26看影片段落

獲利或虧損的計算公式就是手數x步數x現價。為了方便計算可以簡單看成手數 x 步數。假設你買了一手歐元兌美元,後來上漲200步也就會是1 ( 手數 ) x 200 ( 步數 ) = 200,賺到200美金;同樣的,虧損200步就是虧200美金

外匯保證金_外匯新手_外匯_投資新手



除了注意虧損外,還要好好注意你的預付款比例。也就是你現在還可以使用的本金 ÷ 戶頭所有的本金因為萬一預付款比例低於50%時,就會被券商提醒要補繳保證金。如果不補繳,就有可能爆倉,也就是被券商強制平倉。( 強制平倉:券商認爲你沒有足夠的資金可以承擔繼續虧損下去的風險,所以券商會把你下的單立刻轉交到市場上。 ) >>期貨也有強制平倉來看看他是什麼

比如你的戶頭有1000美金,今天你買了一手歐元兌美元。保證金就花了200美金。後來因為下跌虧損了200美金, 這樣你可用的本金就是1000-200-200=600÷你所有的本金就是600 ÷ 1000 = 60%( 預付款比例 )

控制虧損

所以請注意預付款比例,免得一不小心賠了你的本金。因此一定要控制好虧損。匯率漲多少跌多少你可能沒辦法及時控制,但你可以試著降低槓桿比例。比如原本下一手需要200美金,你存1000美金。
如果真的沒有這麼多資金,你也可以試著降低你下單的手數。不要每次都下1手,可以下0.1手或0.01手,也可以達到控制風險的效果。恭喜你你已經大致上知道什麼是外匯保證金了。

接下來我們整理出了外匯保證金的優勢與風險。要先好好瞭解工具,在使用上你才能更快更順手。

 六、外匯保證金的優勢

點擊07:12看影片段落

優勢有四點:

1、低本金

外匯保證金原本下一手要十萬美金,因為槓桿大大的降低了你要付的錢。假設槓桿是1:100,下一手只要1000美金;如果下0.1手就只要100美金;如果是0.01手就是10元美金。這讓小資族的我們將低了投資的門檻

2、高槓桿

第二個跟第一個息息相關。用200美金就可以操作10萬美金,這樣高槓桿的特色,放大了你獲利的比例。假設你買了一手,只要上漲兩百步你就賺了200美金。

3、24小時都可操作

只要現在有一個國家的銀行正在營業,你就可以操作他們的外匯。比如:晚上9、10點你可以操作加幣,因為此時正好是他們的白天,銀行正在營業。能操作的時間越長,你能獲利的機會就越多

貼心設計-預掛單功能

當然也不用擔心這樣是不是要半夜爬起來操作。外匯保證金的下單介面,都有預掛單的功能。你只要先設置好,就會自動幫你下單。所以你可以美美的睡一覺,起床再來看看昨天操作得如何。至於下單介面的功能有哪些??預掛單怎麼設置?我們之後會跟大家分享,揪你如何操作外匯下單!

4、交易量大

世界各地的人都在參與外匯保證金,所以交易量非常大,幾乎沒有人可以控制外匯市場的走勢。也因此你不用擔心大戶的操控和內線消息, 害我們這些散戶傻傻的賠錢。而且每國的貨幣基本上都是由他們的央行在負責。既然是政府的公家機關,資訊當然也相對公開透明。或是也可以從新聞資訊去做判斷,對於我們散戶來說也比較不容易吃虧。

講完優勢,我們來講風險。

七、外匯保證金的風險

點擊08:54看影片段落

1、高槓桿

這也是最需要注意的風險。就像我們前面所說的高槓桿帶來高獲利,但萬一虧損他的金額也是非常驚人的。好比你買了一手,下跌200步,你就虧了200美金。輕輕鬆鬆就把你的保證金200賠光光了,所以建議大家降低虧損。可以增加本金來降低槓桿比例,或是縮小下單的手數。

2、來路不明的券商平台

畢竟是一個國際交易,所以海內外都有很多券商,可以任君挑選。但也因此,暗藏許多不良券商在裡頭。有些券商小,交易量不足,可能會有付不出金額給你的問題。或是有的雖然高槓桿,但是根本是詐騙的,目的只是要騙你把資金放在他們這裡而已。所以要慎選券商。可以從以下幾個條件去找出有問題的:( 1 )公司無完整的監管 ( 有認證的監管會:英國金融市場行為監管局(FCA)、澳大利亞證券與投資委員會(ASIC)、美國商品期貨交易委員會(CFTC) ) ( 2 )A國登記、監管卻把資金匯入B國的狀況  ( 3 )金流不穩定 ( 4 )槓桿極高

外匯保證金_外匯新手_外匯_投資新手_外匯交易商



接著可以上網去調查看看券商的背景。國內的話可以去各大論壇參考看看,或是參考這個網頁。>>外匯天眼
如果你看得懂英文的話,也可以參考監管會的網頁資訊,通常擁有他們認證的券商,比較安全一些>>英國金融市場行為監管局(FCA)澳大利亞證券與投資委員會(ASIC)美國商品期貨交易委員會(CFTC)

但這些資訊都是僅供參考,因為你也有可能遇到明明上述條件都符合,卻還是不良的券商。所以會建議大家的本金不要全放在同一個戶頭會比較安全。如果你真的不確定這些券商是否安全,也可以尋找台灣的券商,如:元大、群益等。雖然槓桿比可能相對較低,但還是比較有保障,也可以避免你因槓桿而虧損過多。

3、預付款比例

因為券商是相信你才讓你使用槓桿,操作外匯。但萬一你本金持續減少,又沒辦法即時補繳足夠的保證金時,券商也會擔心你是不是其實付不出錢。擔心你造成他的虧損,而強制幫你平倉。所以一定要維持預付款比例在50%以上,免得錯失機會,還造成更多虧損。

外匯保證金_外匯新手_外匯_投資新手_外匯優缺點


以上就是外匯保證金的優勢與風險,提供給你,讓你可以評估要不要選擇外匯保證金這個投資方式。畢竟工具沒有好壞,就看你怎麼使用跟適不適合你而已。

如果你想要嘗試外匯保證金,但不知道該怎麼下單的話,我們近期就會上傳「外匯下單教學」的內容,所以請持續追蹤關注我們!
希望這篇的分享,讓你更清楚外匯保證金是什麼了!如果你想了解最常見的投資工具股票是什麼的話,請點這裡>>大家都在投資股票
或是你對也可以使用槓桿的期貨有興趣的話,請點這裡>>用槓桿操作的期貨
網站裡還有其他關於股票投資的文章,趕快去精進自己吧!有什麼想法或想看的主題的話,也歡迎在下方留言和我們討論!

分享:

分享在 facebook
Facebook
分享在 google
Google+
分享在 twitter
Twitter
分享在 linkedin
LinkedIn

留言處

留言需填寫電子郵件,郵件不會公開。 *爲必填欄位

查看更多文章

登入

免費註冊

或使用電子郵件

按下「註冊」視同您已同意隱私權政策使用條款