新手該知道的2種股票獲利分類_股票當沖篇

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當初剛要接觸股票時,網路上好多資訊不知道從何看起…


分類也不是很清楚但我相信有許多想要學習投資股票的新手,也有著和我當時一樣的困擾,所以我決定要為當時股票新手的我和你來整理一下,為你在接觸股票開始的第一步有個好的開始,讓你好吸收也好理解:)

你可以點擊下方目錄的選項,直接尋找你想要解決的問題唷。

一、2種投資股票常見的獲利模式

點擊00:52直接觀看影片段落

一般投資股票獲利方式我們分兩大類來說:


1、賺取股息


這一派屬於價值投資,長期看好公司未來發展當股價低於公司價值的時候逢低買進並長期持有,當公司成長每年便會配給你盈利分紅(也就是配股息給你拉),當你買的股票張數越多,每年領到的股息當然也會越多。(未來也會持續分享價值投資的相關文章)

這次主要和你分享的是 第1種 賺取價差 的基礎觀念。

2、賺取價差

直接點擊01:19觀看影片段落

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不論是上漲下跌 都可以賺取價差喔
我們比較好理解的,就是買低賣高 我們叫做多

舉例:

做多
100元買進,以150元賣出
150-100-手續費-證交稅=獲利。

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做空
現在手機市價三萬。你跟朋友借了一隻手機以3萬元賣出。
你賺到三萬元了,但是你還欠朋友一隻手機要還。
過一陣子,手機市價下跌到2萬8時你買進,還給他一支手機還。
你藉此方式賺到3萬-2萬8=2千。

在股市交易中,證券商可以擔任你那個貼心好友。
證券商會借你股票,讓你高價賣出去。
只要給他一些些利息,也就是借券利息(融券利息), 然後低價買回來還他就好

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二、賺取價差的2種的操作


1・股票當沖操作
(當日沖銷 週期:極短 1天內)股票沒有留到收盤後

2・股票波段操作
(買進持有一段時間週期:約3~5天以上or更長)股票留到收盤後

這篇和你分享 當沖操作 獲利基礎知識

三、什麼是股票當沖?


直接點擊03:31觀看影片段落

不論你是操作股票、外匯、期貨、選擇權 等金融商品,都有當沖這種投資的交易模式。
快則30秒內,慢則從開盤到收盤。

以台灣股票為例:
台股開盤時間週一~週五 9:00~13:30
你10:30分買進一張台積電,然後2分鐘左右台積電上漲了,10:32分你賣出。

整個交易從買到賣才2分鐘,這就是當沖。
但如果你到了收盤13:30才賣出呢?
答案:也是

我們再看看下方幾張圖的範例或許你會更好懂喔~

新手該知道的2種股票獲利分類_股票當沖篇
新手該知道的2種股票獲利分類_股票當沖篇

股票教學_股票當沖教學_投資股票


只要在當天之內完成的交易,沒有留到收盤13:30後,都可以叫做當日沖銷,簡稱【當沖】
了解股票當沖後,接下來與你分享 優勢 弱勢 和風險

四、當沖的優勢

2・時間很短,不用長時間等待


你想想你上網買個東西商品寄來要等,排隊吃美食要等。我們人呀,大部分都很不喜歡等待,尤其當我們投資的時候,都希望快點得知結果。股票當沖的特性就是交易迅速符合人性,因為很快就知道投資結果,比較不用等待。

滿足了我們厭惡等待結果的心理呀!

1 ・投資金額門檻低

即使小本金也可以參與當沖市場, 因為當沖不需要付交割款

以台灣股票為例: 台股開盤時間為9:00~13:30
10:30分買進一張台積電200元然後開始上漲,10:32分你已【201元】賣出,這2分鐘的時間你賺了1元的價差,也就是2分鐘你獲利了1000元(再扣除手續費及證交稅)

你可能會想,哇!2分鐘賺1,000元 很不錯呀!一定至少要有許多資金吧?那需要先準備多少投資金呢?

答案是:【 0 】零 你沒有聽錯,就是【 0 】零

一般來說,股票投資需要準備本金才能做交易,正常你會有兩個戶頭,一個是證券戶(放股票的)+一個是交割戶(買完股票扣款的帳戶)開戶資訊可以點這裡:股票開戶

通常是T+2 (T的意思是Trade 交易的縮寫,+2就是 兩天後早上10點前)
假設你1/1號買一張股票台積電200元,你就需要在交割戶裡於 1/3號 早上10點前,存入20萬近交割戶讓證券商扣款(再加上手續費證交稅)

下面圖解你應該能更清楚

新手該知道的2種股票獲利分類_股票當沖篇

新手該知道的2種股票獲利分類_股票當沖篇


若扣不到交割款,就會違約很嚴重!更詳細可以點這>> 台灣證券交易所


但如果你是採取股票當沖的交易,你在一天內就做完交易沒有放到隔天,就不用負擔股價的交割金囉!股票經由你一買一賣之間的交割淨額(若賠錢才需支付交割虧損金額)。

假設:

一張台積電200元。
1/1買了一張,只要在當天收盤之前將這張賣出,就不需要付交割款,只需要付手續費及證交稅就可以。

但如果1/1收盤之前沒賣出,必須在兩天之後,也就是1/3早上10:00前,匯入交割款20萬加上手續費和證交稅。

新手該知道的2種股票獲利分類_股票當沖篇



舉例:
你購買一張股票目前股價200元,買進的交易總成本約為685元(不算手續費優惠扣),也就是說投入685元就可以投資市價20萬的股票,所以槓桿是相當大的;沖銷當日假如賺進3%價差(約為6,000元新臺幣),也就是說你用685元投資做股票當沖,賺6000元!以投資報酬來說真的很迷人

這天你的當沖交易有賺到錢,那你的交割戶在2天後 證券商就會撥款給你2天前所賺到的獲利
那虧錢呢? 那你必須在當天交易完後的隔2天早上10點之前,存入你2天前虧損的金額(再加上手續費證交稅)即可。

當沖的最大優勢就是不用負擔股票的股價本金,只需負擔交易手續費及證交稅就好,所以你在這個市場上做的就是,買空賣空的無本生意 !

所以這種投資方式不用準備很多的本金就可以操作了,算是對很多金額不多的朋友們的福音啊
而且證券交易所還在2020年下半年將推出零股可在盤中交易!零股交易上路的>>相關報導

以往當沖一定要一張一張做買賣,若零股也能當沖則是大大的降低投資金額的門檻。
可以說對小資族來說真的是大福利啊

3・降低心理負擔避免未來的不確定性


還記得某一年小編我一位朋友透露,說朋友在一間上市公司當小主管和我說最近的有接到大訂單,可以進場買他們家股票。他和我分享的當天就有進場,當時的我還對股票不是這麼了解但也已經有開戶,還在懵懵懂懂的階段…

當天晚上我在家裡沙發上用餐時,與有在理財的表哥分享此事,表哥便用手機上網查了一下,股票收盤後下午公司公布這一季的營收狀況不如預期,表哥也分享了他的投資想法,我也很擔憂的跑去和我朋友分享。

果然,隔天股市9:00開盤,這間公司的股票當天就下跌5%多,小編朋友昨天才進場馬上賠了5%多…荷包失血

股票教學_股票當沖教學_投資股票

上面這則朋友的往事,你聽到什麼?
如果你今天進場了收盤後看到負面報導…怎麼辦? 心裡一定很不安,因為明天就有虧錢的可能
但如果你的交易模式是當沖交易,你就不會遇到這種狀況。

因為當沖主要是不會將股票留到隔天,也就是說如果萬一收盤後有什麼負面新聞都不會影響到你,因為你早在收盤前就賣掉了呀!

這樣一來就能避免的這種不確定性了,心理負擔也大大的降低

4・不用耗時研究公司面向


因為股票當沖是短時間的交易行為,也因為如此我們幾乎用不著知道這間公司實際經營狀況如何?
我們竟然沒有要長期持有這間公司的股份,公司未來發展與做短線交易的投資人來說根本不重要,甚至公司實際上是做什麼產業的也不需要知道(當然知道會有一定程度上得幫助)

像Jasper老師股票當沖時,基本上也不會在乎公司的實際營運狀況
但老師會知道台積電、華邦電、南亞科、漢磊,這4檔股票都是同一類產業的公司(連動股),會有同漲同跌的慣性,可藉由此慣性來增加獲利的機會。

一般來說,研究一間公司的營運狀況、現金流、資產負債表、股票盈餘…等等,這些研究完後還要分析未來產業發展的趨勢,就夠你花上時間還有精力了…

如果你像小編一樣對數字不是很在行…那光研究這些就死一堆腦細胞了 (小編…頭好痛)所以如果你不是個喜歡研究與分析公司狀況來投資股票的話,那短線交易也許適合你。

5・股票當沖的證交稅打折

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投資交易的成本有兩項 券商收取的【手續費 0.1425%】(買、賣 都會收一次),還有繳給國家的【證交稅0.3%】(賣出收一次)
政府推廣投資人們參與當沖交易給予了優惠,讓你在操作股票當沖的時的證交稅直接減半就是【0.15%

正常狀況你賣出一檔股票市價200元,證交稅是60元。但股票當沖時賣出一檔股票市價200元,證交稅是30元!一次省下30元,當沖交易通常會比較頻繁 ,一個月下來當然會省下不少成本。

以上是最常見的當沖優勢,凡事都是一體兩面下方為你解析弱勢與風險吧!


五、當沖的弱勢與風險

直接點擊06:25觀看影片段落

1・因交易頻繁手續費較高


股票當沖特性就是投資交易的時間短暫,但我們投資大部分就是想要從中賺到錢啊!所以如果你沒有交易,那當然也就不會有獲利的機會!所以許多投資人就會開始頻繁的交易,但每交易一次就會有產生成本,當次數一多 手續費和證交稅就會很可觀喔。

這裡建議你,無論無何都和你的開戶營業員談一下,如果手續費太高 要求一下折扣
相關開戶資訊和手續費可以看這篇>>>股票開戶怎麼開?前3名實用券商整理給你

2・比較需要盯盤


一開始文章上方提到【股票波段操作】與【價值投資】的股票投資方式,股市開盤時需要看盤的時間相較之下,當沖就更需要看盤了,因為當沖交易週期比較短暫市場上大多數人還是以投資人主觀上的去觀察和進出場做買賣交易。

就一般上班族而言,上班時間偷偷看著股市操作,被主管老闆抓包就不好了 XDD

當然也有當沖交易很精準且速戰速決,不妨礙上班時段的像是Jasper老師 本身也是工程師,用手機操作當沖 3~5分鐘操作完後,就繼續寫程式維護軟體..等。

Jasper老師常說:一天操作次數不用多,有賺就好這些都是多的收入,紀律操作維持穩定即可。
有興趣多瞭解點這裡>>Jasper股票當沖教學

3・槓桿


前面講述在沒有券商手續費折扣下只需準備685元即可操作200元(20萬)的股票,如果你有一套獲利策略,當然高槓桿在這個前提下就是一件非常棒的優點!

但…
如果你沒有一些股票知識,高槓桿變成讓許多觀念不正確的朋友誤把投資股票想成賭場般一樣,並想靠股市一夜致富!這可是完全錯誤的觀念!

所以如果你想要學習正確的理財觀念,千萬不要以為股市能讓你一夜致富,穩扎穩打學習並實際投資,才是根本的解決之道。

六、你也可以做當沖,符合簡單3個條件即可

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1・年滿20歲


證券戶一定要滿20歲才能開戶唷
開戶相關資訊,這邊幫你整理好資訊請看這 >>>股票開戶怎麼開?前3名實用券商整理給你

開戶時,和營業員請他協助你開啟開當沖 並 與證券商簽訂概括授權同意書、風險預告書。
完成申請並同時完成下方2個條件後,就可以針對開放標的進行現股當沖了。

2・開戶滿3個月


所以你還沒有開戶的同學,趕緊去開戶吧 反正開戶都不用錢:)

3・交易滿10筆

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這要達成很簡單的,【買】算一筆,【賣】也算一筆。小編就之前達成條件的祕技與你分享。

在股票盤中買賣都是已張為單位在做交易,但是在下午2:30之後 則可以用零股交易唷(1000股=一張)當時小編策略是打算用最低成本來達成【10筆】。

接下來進入方法!

假設:
股價10元你買一張需要準備 1萬元,但你在2:30之後你買零股 買個1股 只要10元。(零股買賣只能在2:30後買賣交易)
步驟一:
3/1號假設 下午2:30後,挑選5支低價的股票10~20元 各買1股>>這樣一來就完成5筆交易。

步驟二:
隔天3/2號 下午2:30後,把昨天買的5檔零股賣掉>>這樣一來就完成10筆交易了。
(就算真的這樣的方式造成虧損,幾乎也不痛不癢但,但我快速達成【10筆】交易的條件了)

七、當沖進場後股價跳幾檔才開始賺錢呢?

上面介紹完後應該已經瞭解當沖的特性,就是在短時間做完一筆完整的交易
可能是作多,買低賣高或做空 借卷作空賣高買低。

但在盤中注意力都在盤勢上的情況下,很多投資人朋友困惑扣掉交易手續費和證交稅後,到底買進/賣出後(借卷做空) 股價要跳幾檔之後才會開始賺錢呢?

這邊小編貼心的幫你整理一了一個表格如下。
但還是依照實際卷商的狀況為準唷


八、最後結論與提醒

直接點擊07:56觀看影片段落

最後幫你複習一下和重點整理

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投資股票獲利的方式,最常分成:

1、賺取股息:買進未來可期的公司,長期持有。公司若有成長後,賺取公司每年的盈餘分紅,也就是股息。2、賺取價差:做多,買低賣高;或做空,賣高買低。

賺取價差,再細分兩種:

1、股票當沖:極短線的交易週期。股票買進後,不留到收盤後,一天之內買賣完成一筆交易。
2、股票波段:買進後留到收盤後。短的3~5天。甚至持有更長的時間。

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股票當沖的優勢:

1、極短線的交易週期。短時間內,就能看到投資結果。
2、進入門檻低。因為不用準備,高額的股票款項。交易時,只需付手續費還有證交稅。
3、不需要花時間研究公司狀況,心理壓力也較少。
4、當沖證交稅減半。

股票當沖的弱勢:

1、因為週期很短,而每次的交易報酬不高,除非下單金額大或是頻繁交易,才能增加報酬,伴隨的就是手續費高。
2、交易週期短,比起其他投資方式,更需要花時間盯盤。
3、當沖因為高槓桿,所以賺賠驚人,更需要注意下單風險。

1・不用本金,但還是請你準備本金


當沖優勢,就是因為高槓桿而不用準備太多投資金額就能操作價位較高的股票,但卻忽略如果你看錯投資方向的後果,所以小編聽從Jasper老師的建議,至少準備2~3萬的本金來練習。

然後每次下單量也請量力而為,這樣的方式能讓你還不是這麼熟悉的情況下,相對安全唷。

2・短線交易的癮


股票當沖是交易週期最短的一種操作方式,也因為很短暫搞得很像是博弈一樣。千萬要記得,股市不是賭場千萬不要有一夜致富的幻想喔!穩扎穩打學習正確的當沖技術,才是根本解決之道


如果覺得這篇文章對你與幫助的話,分享出去幫助更多像你一樣,想學習理財的朋友吧!
有什麼疑問,也歡迎在下方留言與我們一起討論唷:)

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14 thoughts on “新手該知道的2種股票獲利分類_股票當沖篇”

  1. Avatar

    當沖三個條件中的其中兩項,2.需開戶滿三個月、3.需交易10次以上。請問是指同一個證券戶嗎?若新開一個證券戶是不是也是要再重新等待三個月,以及重新交易10次以上,才有當沖資格?

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