新手該知道的2種股票獲利分類—配股配息篇

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你是不是也跟我一樣:
有點存款,想有「穩定的被動收入」,為自己的生活保底?
但聽別人玩股票都是大賺或大賠起伏不定,不敢輕易進場?
其實你可以用「股利」策略,做保守長穩的投資方法。

確定好自己的投資方向再進場,會幫助你的獲利更穩定,讓你不會像隻無頭蒼蠅。
所以如果你還不了解股市中最常見的兩派獲利方法價差跟股利
或是不知道該怎麼找適合自己的策略,我建議你繼續看下去。

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學吧貼心製作了免費的投資教學影片,希望能夠幫助你更順利的度過新手時期!

(1) 手機股票當沖教學|Jasper/J大:高勝率手機當沖客

(2) 股票/期當沖|Mocha/摩卡:保守的短線當沖

(3) 外匯交易|Leo/里歐:外匯交易

(4) 台股短波段|小王子:台股短波段



價差策略
簡單來說就是買低賣高
如果還不了解可以看看這篇>>當沖、波段最常用的獲利方法

接下來我們主要會介紹:
股利怎麼獲利跟整理這兩大方法的優缺點

一、怎麼賺取股利

影片從01:01開始觀看

1、最簡單的賺法

第1步:買進
第2步:等年中發行股利時,領取

2、只賺取股利的盲

雖然只要公司有發行股利你就可以因此獲利。
但如果公司成長不好的話,
股價往下跌,你有可能賺了股利,但卻賠了價差

假設:這檔股票你在100元時買進1張
它每年發行的股利你總共可以拿到2000元

如果它今年跌了3元,變成97元。
那你的股票帳面上其實就虧了3000。
即使拿到股利2000元,-3000 + 2000 = -1000,也算是賠錢。

所以會建議你:
找出未被發掘的好股票並買進會比較好。
可以從基本面的EPS本益比…,觀察它的財報,
找出有在賺錢、體質好的公司

就像你去醫院的產房,先找出未來會有所成就的嬰兒。
像買進股票,一樣栽培他。
等他開始有所成就,成長獲利時,(價差)
逢年過節他可能也會給你一些禮物,當作你栽培他的恩情。(股利)
也就是賺了股利跟價差。

那禮物可能會有哪些呢?
主要會送兩種:現金股利 (配息)股票股利 (配股)

二、股利有幾種?

影片從01:48開始觀看

1、現金股

就是送你現金
配息1代表:每1股可以得到1元
買1張 ( 1000股 )賺了1000元

2、股票股

就是送你公司的股票
要注意它的單位不是股,而是元
所以股票股利 1,不是給你1股的意思,而是給你1元

那怎麼換算成到底可以拿多少股呢?
就是「今年發行的股利 ÷ 股票的面額(通常是10元)」
乘以 1000股(1張),就是每一張股票你可以獲得幾股。

假設:
發行股利1元,就是1 ÷ 10 × 1000 = 100
如果你今天有1張股票( 1000股 ),就拿到100股

股市投資_配股_配息_股利

配股配息會送哪一種?
兩種都送?都不送?
主要看公司的決定了。

三、怎麼看發行配股還配息?

影片從02:44開始觀看

台灣大部分的公司,
如果有獲利大多都分派現金股利
一些公司會股票跟現金都給。

1、怎麼在網路上找是配股還是配息?

提供幾個網頁給你參考
嗨投資撿股讚台灣證券交易所

除了會跟你說是配股還是配息外,
也會提醒你除權息時間。
( 此處以「撿股讚」做例子 )

2、一定要注意的除權息跟發放時間

(1) 除權息是什麼?

除權息就是要開始分配股利股息的日子
如果除權息寫2021年5月5號,
那你一定要在5月4號前,買進這檔股票。
5月5號的開盤買進這檔股票,是不算數的,不能拿今年的股利。

股市投資_除權息_股利

(2) 為什麼除完後都會下跌?

公司除權息後股價通常會下跌
那是因為他把他部分的獲利分給股東,所以股價自然會下跌。
但股價下跌,不代表價值也下跌了,公司的價值還是一樣的
這感覺就像你有一份披薩,你分朋友一片,你的披薩看起來是變少沒錯。

股市投資_除權息_股利

但你不會因為給他一片披薩,
就覺得這披薩原本就缺一片。
也不會因此覺得原本的價值變少了。


另外如果同時有「除息跟除權」,會先除息再除權
怎麼算,可以用這個計算>>一鍵算出除權息後的價格

(3) 股利什麼時候發?


通常會在一個月後發到股東的戶頭。

四、公司狀況VS配股配息

影片從03:25開始觀看

通常公司不賺錢時,就不太會發行股利。

如果是公司賺錢,但它需要更多資金時,
比如說:擴增或是要還清債務時,
它可能會選擇把賺到的錢留在自己身上。
不把錢發給股東,而是分給你公司股票。

通常公司賺錢、規模穩定、身上現金也夠用時,
就比較會分配現金給股東。
畢竟他們也知道,大部分股東喜歡的大多都是現金。

不過這也只是大概,
也有的公司成長穩定但不發放股利的;
也有雖然狀況不好,但會發行股利的。
所以可以參考他往年的發行的狀況,幫助你判斷。

五、賺取股利跟價差的差別

影片從04:15開始觀看

1、股利跟價差的差別

參考面:
股利基本面居多;
價差技術、籌碼面居多。

基本面是什麼
像是研究一個人的基本底子個性、思考、行為……通通都參考,去判斷他未來會怎樣。
那技術、籌碼面?
像以這個人過往的行為規律算出機率和風險,去推斷他下次的行為會是什麼。

股市投資_價差_股利

操作週期時間:
股利比較
價差比較

交易成本:
股利
比較
價差就比較
因為操作週期越短,你可以進出的次數也會越多

前期研究時間:
股利
比較
就像剛剛比喻的,要理解一個人,本來就會比較花時間,因為你要看很多參考;
價差相較之下就不需要那麼久,畢竟你只是推斷下次行為。

進場後研究花費的時間就反轉了。
進場後研究時間:
股利
比較
基本上就是頂多一個月或一季看一次就好;
價差比較
相比之下就會需要多看。
畢竟你要盯緊它,確定它下個行為會照你的預期走。
萬一你預期他往走左,但他卻往右走。
那你就要在他剛往右時,就先發現才行。

股市投資_價差_股利

2、股利的優點與風險

(1) 優點

◆可以看到更長遠的未來趨勢。
◆不用一直盯盤。
◆交易次數相對少,成本也較低。

(2) 風險

◆基本面沒有天天都會公布,有可能發現的時候已經來不及停損了。
◆等待出場的時間較長,資金自然會被放在這。
◆如果資金不夠大,報酬也相對不多。
◆需要耐心等待獲利。

所以建議你可以把等待的時間拿去追劇、睡覺……任何你想做的事。

股市投資_股利

3、價差的優點與風險

(1) 優點

◆相對快進快出,更快得到獲利。
◆比起基本面要看數字,技術面可以選擇看圖
如果不知道技術面的線圖有什麼,可以看看這幾篇>>跟股價最有關的K棒反應多少人在交易的成交量

(2) 風險

◆快進快出,也導致交易成本變高
◆獲利快、虧損也快,所以要控管好風險和適當的配置資金

股市投資_價差

最後幫你做個整理:

股市投資_價差_股利

六、價差跟股利的選擇

影片從06:26開始觀看

價差跟股利是投資主流的兩大派,你常常可以看到有些人在討論到底哪個好。
這時你可能會想:難道不能混合用嗎?

當然可以,把他們的優點放在一起。
把各種策略的優點,變成一個新策略。
比如說:
你可以擷取配息策略的「基本面選股」。
然後進場後,不用配息獲利,而是用「買低賣高的價差」賺取獲利;
或是進場會參考「基本面 + 技術面」等等的都行。

有句老話是這麼說的:
黑貓、白貓,只要會抓老鼠的就是好貓。

只要能讓你穩定獲利的策略,也都是好策略。

現在你了解每個策略的優缺點後,
你還差一個條件,就能找出適合自己的策略:
「就是要了解自己的個性」

有的人看到股價每秒一直上沖下跌受不了這樣的刺激,
有些人性子急沒辦法忍受長期等待。

所以最後你要問問自己:
你夠了解自己嗎?

不了解沒關係,你可以現在開始用心觀察自己的偏好
再不行,你可以看看你周遭的朋友、偶像們會做什麼選擇
畢竟你會喜歡他們,應該代表你們某部分的價值觀是相近的。

可以學習、仿效他們成功的投資方法。
去學學看別人的好策略是什麼。
因為他們已經幫你試過,確定這策略是可行了。
你要做的就是親自去體驗

記住:別人你的蜜糖,可能是你的毒藥

所以千萬不要梭哈,身心靈一口氣都投入進去。
而是小量小量的嘗試,覺得不錯才放大資金

希望有幫助你理解並找到自己的投資策略,
或是你有什麼不錯的策略也可以在底下留言跟我們分享。

歡迎你去更了解價差K棒
網站裡還有其他關於股票投資的文章,
趕快去精進自己吧!
有什麼想法或想看的主題的話,
也歡迎在下方留言和我們討論!

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