證券APP的股票下單教學-教你怎麼下單、什麼時候用融資融券?

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你是不是也看攏謀下單介面在寫什麼?不知道該選哪個設定好?
甚至曾為了思考下單介面要怎麼設定,而錯過進場的黃金時機

這篇要來介紹下單介面交易種類
如果你還沒看過下單介面的第一篇,可以去看看>>下單介面大攻略-ROD/IOC/FOK、限價/市價
讓你下單時避免錯誤,更加專業。
每家證券的手機、電腦下單軟體都大同小異,基本上下單的步驟跟選項都差不多,所以可以去找找,你可以根據這些「關鍵字」,去你的下單軟體裡面找出符合的按鈕。

一、下單介面介紹—交易

點擊01:02看影片段落

分為整股交易盤後交易零股交易

股票_股票下單介面_股票新手_盤後_零股_股票下單步驟

1、整股交易

在台股盤中的時間,也就是開盤到收盤9:00-13:30之間。最小的交易單位是1張,也就是1000股

2、盤後交易

盤後的時間則是14:00-14:30。最小的交易單位也是1張。比較特殊的是,它的價格只能選收盤的成交價14:30時會進行撮合交易。假設今天收盤成交在100元,那就只能以100元去買進或賣出。

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3、零股交易

零股交易的時間,目前是13:40-14:30。但在109/10/24後會改成也可以在盤中( 9:00-13:30 )可以零股交易。(盤後零股交易也還存在)
最小交易的單位是1股,可以選1-999股。在盤中你最少必須買1張,也就是1000股。
假設你想買100元的股票。在盤中你至少要買1張,也就必須花10萬元。但在零股交易,你可以只買1股就好,也就是只花100元。
零股交易的價格必須用限定價格去買或賣。14:30時會進行撮合交易。比如我可以設定用101元去買進;或是設定漲停賣出等等。

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二、下單介面介紹—種類

點擊02:06看影片段落

種類分為現股融資融券。他們最大的差別就是你須付出多少的本金

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1、現股

現股就是付出100%的本金。如果用現股買一張100元的股票。本金就是100 x 1000 = 10萬。

2、融資

使用時機

你判斷股票會上漲,你想股票做多但是資金不夠時,可以用融資買進股票。( 融資期限通常為半年,可向券商申請延長到1.5年 )

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融資比例

券商會借你錢,大部分都是券商會幫你付6成只需要準備4成就好。但有時候可能會因為一些因素,比如:股價波動過大、成交量異常…,導致股票能融資的比例可能不同。
你可以點選「融資」後,從這邊觀看,確定融資比例是多少。

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或是去證交所查詢。>>證交所-調整成數
所以假設你用融資買進一張100元的股票。大部分你只需付4萬 。券商會幫你付6萬。接著等待股票上漲,在賣出之後,還券商6萬利息 (大多券商年利息5~7% )就好。

融資維持率

如果走勢跟你預期不同,一路下跌,一路虧。虧損金額導致融資維持率 ( 股票現值 ÷ 券商幫你融資的金額 )低於130%時,券商就會叫你補繳金額
經過複雜的計算,( 股票現值=130% x 券商融資金額 )我們算出:當現在股價跌到當初股價的0.78倍時,就會低於融資維持率了。
比如當初買100元,130% x 100 (股價) x 1000 (1張) x 60% (融資比例) = 78000所以當股價跌到78元時,就要補錢。
如果你又付不出該補繳的金額時,券商就會把你融資的股票立刻賣掉,並請你補上價差

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融資的風險

融資雖然可以讓你用較少本金操作股票,因此他的槓桿較高,只要付4成就可以操作本金。
2.5倍的槓桿比,造成獲利比例更高。但他的獲利多高風險就多高。所以在使用融資操作時,建議你謹慎使用。

3、融券

使用時機

你判斷股票會下跌,你想做空股票時,可以用融券,跟券商借股票先賣掉股票。( 融券期限通常為半年,可向券商申請延長到1.5年 )

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融券需要付9成的保證金,所以一張100元的股票你必須付9萬元。接下來,就等待股票下跌後買回一張股票還給券商,並給利息(大多券商年利息0.1~0.3% )就好。

融券維持率

同樣,如果你看錯方向,股價持續上漲,使融券維持率 ( (放空賣出時的價值 + 9成保證金) ÷ 股票現值 )低於130%時,就會被催繳金額
經過複雜的計算之後,( 股票現值=(放空價 + 保證金) ÷ 130% )就是當初價格約1.46倍時,被催繳。
如果不補繳的話就會以現價,幫你從市場上買回這張股票,並請你補上差額
所以假設你融券賣了100元的股票。當它漲到146元以上時,就會要你補繳。

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融券一定要記得的事

如果你融券了某家公司的股票,一定要注意這家公司的除權息股東會的時間。

一定要在那之前把股票還給券商。

不然券商會強制你買回這張股票,還給他們。除權息和股東會的時間可以在這裡查詢。>>Goodinfo-查詢除權息和股東會日期

4、融券融資的必備條件—開信用戶

當然不是隨隨便便就能讓你融資、融券的。你一定要先滿足以下條件去開股票信用戶,才能融資融券:

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當然也要確定這檔股票的融資融券餘額是否還夠。如果不夠,那券商就沒辦法借你錢或是股票,不能做融資融券了。你可以去證交所查詢股票的融資融券餘額>>證交所-融資融券餘額
也可以直接從下單軟體的這裡看:

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不能融資融券的股票

一般的股票只要你有開信用戶,融資融券餘額還夠都可以用融資融券。但如果你今天選到的是警示股,比如近期累計漲跌幅超過25%的股票。它除了不能融資融券外,也不能當沖
你如果真的想買警示股就必須全額交割。必須先付全部的交割金給券商再下單,不能等到T+2。用意是提醒投資人:想清楚再下單 。如果想查當天的警示股有哪些,可以從證交所查到。>>證交所-警示股查詢
在你下單時也會跳出警告視窗,提醒你這隻是警示股:

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現在你懂得下單介面的這些用語了,但你知道怎麼下單嗎?接下來帶著你一步一步操作下單。

三、下單到底該設哪些選項?

點擊04:43看影片段落

1、非當沖

做多

假設你預期股票會上漲,要買低賣高去做多。你可以選擇,現股買現股賣。如果資金不夠的話,可以用融資買融資賣

做空

那如果是預期股票會下跌,要賣高買低去做空的話。可以融券賣融券買

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如果在你的下單軟體上面有「先賣」,就是點先賣然後再買。

這是一般買賣股票的下單順序,如果你是要做當沖,就會有些不同:

2、當沖

如果你還不知道什麼是當沖,請點這裡>>當沖是什麼?

做多

現股:現股買→現股賣。 融資券:融資買→融券賣。融資融券一定要記得:

當沖買用融資,賣用融券。

做空

現股:現股賣→現股買。 融資券:融券賣→融資買

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有的下單軟體會有無券當沖的選項:

如果是要做現股當沖做空,賣的時候記得要勾選起來。另外有些股票不能做現股放空,就要用券賣資買才行。

一眼找出當沖標的

這裡教你一個小訣竅,讓你一眼就可以看出這檔股票可不可以作當沖。

買賣現沖標籤開關 ( 以群益下單軟體做範例 )

系統設定→打開「買賣現沖標籤開關」 就可以在選股的時候判斷可不可以當沖。

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有兩個箭頭:代表可以現股當沖做多、現股當沖做空

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只有一個向上箭頭:就代表只能現股當沖做多

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當沖下單最常犯的錯誤

如果是做當沖,一定要記得:

現買對現賣,資買對券賣。

這樣才能互相抵銷
萬一不小心下錯,比如現股買,然後融券賣,系統會誤以為你下了兩筆不同的單,不會幫你買賣對銷,就會需要多付錢了。
但如果不小心變成這樣也不用緊張,當天下午2:50前打電話給你的營業員,跟他說你下錯單要更改就好了。每家券商可更改的時間可能不同,也請和營業員做確認。

現股當沖轉非當沖

做多:如果現股當沖但來不及在當天補回,只好放到隔天但本金不夠時,也可以打電話跟營業員說:你要改成融資
做空:如果是做現股當沖做空要改成非當沖時,一定一定要打電話給營業員跟他說:現股要改成融券。不然就會請你買回來還給券商,或是券商幫你借一張股票。
不過要記得先確認這檔股票的融資或融券餘額是不是還足夠!萬一你改成融券但是融券餘額已經不夠時,券商會幫你和市場上借券。但借券每天的利息,最高可以到7%。另外還有手續費,成本並不便宜。所以我們會強烈建議:先確定是不是還有餘額

3、最簡單的下單組合—新手套餐

點擊08:29看影片段落

恭喜你已經了解下單介面大部分的功能是什麼了,接下來你就可以看自己的需求隨意組合下單了。如果你剛操作不久,這麼多選擇反而讓你有點不知道該如何是好的話,這邊推薦你一個最簡單最好用的組合:交易選盤中、種類選現股、條件選ROD。這樣你只須專注在你要用什麼樣的價格買進或賣出就好。

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這裡再教你一個小小技巧。如果你想要設定五檔委託的價格,不需要手動設定,只要點一下你要下單的價格,就可以直接設定成你要的價格了。

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最後我們來複習一下,你今天學到了什麼。

四、重點複習

點擊08:57看影片段落

下單介面裡的交易分別有:
整股:時間在9:00-13:30。單位是張。
盤後:14:00-14:30。單位是張。價格只能設在當天的收盤價。
零股:目前是13:40-14:30。( 10/24將增加在盤中9:00-13:30也能進行 )單位是股。( 1 – 999股 ) 價格只能用限價。

種類有:
現股:必須付100%的本金。
融資:當你要做多但是本金不夠時,券商會借你部分的本金讓你買股
融券:當你要做空券商會借你股票,但要先付保證金9成。
融資融券都必須先開股票信用戶才可以操作。而且萬一虧損太多時,會被券商強制買進或賣掉
另外融券要注意股票的除權息跟股東會日期,不然也會被券商強制買股票還他。

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下單的時候:
非當沖做多:現買現賣或資買資賣。 非當沖做空:券賣券買。
當沖做多:現買現賣或資買券賣。 當沖做空:現賣現買或券賣資買。
警示股:不能融資融券跟當沖而且要全額交割。
操作新手可以把交易設整股、種類設現股、條件設ROD,好好專注在價格跟張數。

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希望這篇的分享,讓你更清楚下單介面的操作了!本篇著重在下單介面的交易及種類,如果你想了解對於下單時最重要的價格設置,或是學了可以讓你下單更省事的條件( ROD、IOC、FOK ),請來看看這篇>>下單介面大攻略-ROD/IOC/FOK、限價/市價
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