股市有個很殘酷的現象！！
30塊運費你會猶豫半天，
但幾萬塊的股票，怎麼敢閉著眼睛買？
股市有個很殘酷的現象，
散戶們每天朝九晚五，被老闆罵、加班加得要死，
好不容易存下來薪水，想說要做投資增值，
卻被股市「咻一下」就無情吸乾。
但大家平常買手機會比價半天，
買菜會為了十塊錢跟老闆殺價，
為什麼一買股票，幾萬幾十萬砸下去，
連這家公司到底在幹嘛、賺不賺錢都不去知道呢？
如果不想再重複這種悲劇，不想再把血汗錢白白送給市場，
今天這篇文章，你一定要看完。
分享給你一套「選股黃金三角」，
只要先看懂這三個指標，你就能擁有一雙透視眼，
一眼看穿這家公司是能幫你賺錢的好員工，還是來騙錢的吸血鬼。
我們直接切入核心。
買股票的本質，其實就是「你出錢當老闆，請別人幫你賺錢」。
既然你是老闆，在面試這些上市公司來當你員工的時候，
你必須先設下三道面試關卡，
分別代表了：能力、效率，還有價格。
第一道關卡：看能力-EPS
第一道關卡：看能力，也就是 EPS。
EPS 的中文是「每股盈餘」。
白話文就是：這家公司能為每一股，賺到多少錢。
這是最基本的，如果一個員工連錢都賺不到，直接淘汰。
💡舉個例子
A 公司今年EPS是5塊，B公司EPS是10塊。
當然是B公司比較會賺錢囉！
但這裡我要提醒你一個新手的盲點：
不要只看一年的數字。
如果 B 公司去年賠錢，前年也賠錢，只有今年突然賺錢，
這種忽冷忽熱的員工你敢用嗎？
我們看EPS，重點是要「會賺錢」又「穩定」。
要找的是過去三五年，EPS都是正數，
甚至是一年比一年高的公司，
這才代表這個員工的能力是持續在進步的。
第二道關卡：看效率-ROE
第二關：看效率，也就是ROE。
這關非常重要，是很多散戶會漏掉的，
更是股神巴菲特很看重的指標。
ROE中文叫「股東權益報酬率」。
聽起來很繞口，
簡單說就是：
「你能用我給的錢，賺出多少利潤？」，
也就是這位員工的CP值。
為什麼要看這個？
💡舉個例子
假設A公司，他能賺5萬元，
是因為跟你拿了1億去灑錢才賺到的；
而B公司雖然才賺2萬，但他只花了你5000塊的本金。
這時候你就會發現，
A公司是靠「撒錢」堆出來的獲利，資金運用效率極差！
而 B公司才是真正的效率之神，給他一點點錢就能賺錢。
所以用ROE，我們是在看這家公司「運用股東資金的效率」。
通常我們可以把標準設在15%以上，
代表這家公司很會利用你給他的錢。
但是！
ROE很高一定好嗎？不一定。
這裡有一個巨大的陷阱要注意。
從ROE的公式來看，常見的提升方法有兩種
1.賺更多錢，讓分子變大
2.負債變多，會讓股東權益變小，分母變小，ROE也會飆高
就像一個人刷爆信用卡去充場面，
看起來很有錢，但其實負債累累。
所以當你看到ROE超高的時候，記得瞄一下他的負債比例，
如果負債比大於60%，那這就是一顆未爆彈，
景氣一反轉，公司可能直接倒給你看。
第三道關卡：看價格-本益比(PE)
第三道關卡：看價格，也就是本益比。
好，現在你找到了一個
會賺錢（EPS穩）、效率又高（ROE好）的完美員工了。
最後一個問題：你要花多少錢請他？
這就是看本益比，
它的概念就是「你需要花幾年，才能把本金賺回來。」。
💡舉個例子
假設這家公司一年幫你賺 5 塊，
現在股價是100塊，你要幾年回本？
答案是 20 年。這時候本益比就是 20 倍。
如果你只用50塊買到呢？
只要 10 年就能回本。本益比10 倍。
聽到這裡， 是不是會覺得
「那當然越低越好啊」 才能越快回本！
但是，這裡就有一個很重要的觀念了，
本益比不是越低越好，也不是越高就越爛。
為什麼？ 因為本益比也代表了大家對這家公司的「期待」。
如果一家公司本益比只有8 倍、10倍，
可能真的是股價便宜的好公司，
但也可能是大家覺得它未來沒什麼成長性，
甚至是快倒了，所以沒人要買。
反過來，很多科技股、成長股，
本益比都在 20 倍、30 倍以上，
甚至有些飆股會衝到破100倍！
看起來很貴，要超久才回本，為什麼大家還搶著買？
因為大家看好它明年、後年、未來
都會越賺越多，越賺越快，
未來的EPS會暴增，所以現在貴一點也是合理的。
所以可以先參考：
▍一般傳統產業：本益比10到15倍左右算合理。
▍高成長的科技股：本益比 20 到 25 倍甚至更高，都是正常的。
絕對不要去跟不同產業比，
你要跟這家公司的「過去」比，或是跟「同業」比。
總結今天學到的「選股黃金三角」：
▍第一， 看 EPS：確認公司會賺錢，而且獲利穩定。
▍第二， 看 ROE：確認公司賺錢的效率，但要小心是不是靠高負債換來的。
▍第三，看本益比：確認股價在合理的範圍。
懂得如何挑出「體質好」的公司，能幫你過濾掉80%的地雷股。
但老實說，會賺錢的公司，股價不一定馬上會漲。
有時候你挑到了 EPS、ROE 都完美的股票，
買進去卻整整三個月不動，甚至還下跌，
結果隔壁的爛股票卻天天漲停，這時候你心態一定會崩潰。
這就是「選股」跟「交易」的差別。
黃金三角是幫你挑出「不會倒且會增值」的資產，是你的防護網。
但如果你希望資金效率最大化，不想讓錢卡在裡面空等，
甚至希望透過這些好股票的波動，創造每天的現金流。
這時候，你就不能只看過去的財報，必須學會看懂「當下的訊號」。
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